Dow Jones Index

Dividendeneingänge nur leicht über dem Niveau vom Vorjahr (+ 100 Euro)
die höchsten Eingänge von:
Altria
OHI
Ares Cap
und gestern MüRü
Aktuell 31 Aktien im Depot
die größten Positionen:
Allianz 11%
Ares Cap. 10%
Hercules Cap. 8%
Abbvie 8%
MüRü 7%
Broadcom 6,5%
Altria 6%
Was die Enkel vom Teilzeitgehalt übrig gelassen haben, wurde investiert (als Neukauf bzw Aufstockung) in:
BW Vz; Legal&General; BAT, Capital Southwest
Verkauft wurde Linde plc (waren gut gelaufen... Gewinne mitgenommen)
Sonstiges:
habe, dort wo ich eine Aktie in 2 Depots (bei 2 Banken) gleichzeitig hatte, die Positionen zusammengeführt. Sind jetzt alle zusammen bei Trade Republic
Auch ein Gedanke dabei war, dass die Ordergebühren, noch dazu bei größeren Positionen, bei TR auf ein Vielfaches günstiger sind.
machen wir uns nichts vor, aber irgendwann wird doch jede Position auch mal wieder verkauft. Und da ist es schon relevant ob zu 30-40 (oder mehr) oder zu 1 Euro.
Würde mich interessieren, wie das andere sehen (?)
Euch da draussen nun noch einen schönen Feiertag (hieß in der DDR "Internationaler Kampf- und Feiertag aller Werktätigen")

Hallo allerseits,

anbei mein Depotupdate (Kerndepot). Der April war Kurstechnisch von Rückschlägen gezeichnet.
Kann man auch gut am Eurostoxx erkennen, den ich herangezogen habe.



Mein Kerndepot ging in Summe im April, aber nur um 1,1 % zurück.
Es gab auch einige Dividendenabschläge.
Daneben aber auch ein paar unerfreuliche Bewegungen:
BMS -17%, Kenvue - 11%, Gilead -10% , Salesforce -9%, Siemens Health -8 %

Aufgefangen wurde der negative Schwung durch:
3m + 9%, Addidas +9%, Shell +8%,
Insgesamt habe ich versucht mein Depot Defensiv (hellgrün) aufzustellen:


Erfreuliches gibt es von der Dividendenfront:
Dieses mal fiel in den Mai die Dividendenzahlung von BASF in Summe 500 €, sehr erfreulich.
Nun liege ich endlich deutlich über Vorjahr. Aber auch ohne BASF wäre ich deutlich positiv.

JAN	161,75

FEB	275,93

MRZ	402,75

APR	1512,29

-----------

2.352 € (+40 %)

Allen noch viel Erfolg !

VG codiman

Ich hatte leider so viel zu tun, dass ich - im Gegensatz zu @Timburg , der seiner Zeit ja schon voraus ist - meine Verspätung noch immer nicht aufgeholt habe... Aber dieses Wochenende konnte ich einen weiteren, der liegen gebliebenen Monate (siehe Hinweis im Jahresbericht 2023) aufarbeiten. Nun kann ich wenigstens Euch meinen Abschluss für den Monat Februar 2024 präsentieren.

Was hat sich im Depot getan?
Die Limitausführung nach langer Zeit für den Kauf der Deutschen Pfandbriefbank AG im vergangenen Monat Januar 2024 erwies sich - wie im letzten Monatsbericht schon angedeutet - als äußerst ungeschickt. Die Hoffnung kehrte sich sogar ganz ins Gegenteil. Die Aktie knickte im Monat Februar 2024 um gut ein Drittel ein. Dass es zu einer zweiten HRE-Pleite kommt, sehe ich eigentlich derzeit nicht, aber schön mitanzusehen war dieser dunkelrote Kursverlauf nicht. Es war im Nachhinein also doch kein so guter Einstiegskurs, der da im Januar 2024 endlich nach monatelanger Wartezeit ausgeführt worden war. Ich hatte ein neues Kauflimit in den Markt gelegt, das jedoch noch nicht ausgeführt wurde...

Auch der gerade erst zum Jahresende 2023 eingerichtete Mini-Sparplan auf die abgestürzte Bayer-Aktie führte nicht zum von mir gewünschten Ziel. Nach der Dividenden-Kürzung, ach was, das war ja fast eine komplette Dividenden-Streichung, habe ich den Sparplan im Februar 2024 nun gleich wieder beendet. Es gibt so schnell keinen nennenswerten Cash-Flow mehr für mich aus diesem Investment. Jetzt befindet sich eine wirklich kleine Mini-Position Bayer in meinem Depot und wird voraussichtlich auch bis zu drei Jahre (so lange soll die ausgerufenen Mindest-Dividende von 0,11 € je Aktie gelten) dort verbleiben. Eine Wiederaufnahme des Sparplans könnte sich ergeben, wenn ich dahin keine besseren Chancen finde, ich viel Geld "übrig" habe oder auch mal wieder eine mich ansprechende Ausschüttung aus der Bayer AG zu erwarten ist...

Diese Ausschüttungen suche ich derweil eben in anderen Sparplänen. :-)
Und deshalb laufen die vielen anderen Mini-Sparpläne einfach weiter. Ein erster meiner Mini-Sparpläne schüttete nach bereits nur sechs Monaten jetzt keinen Cent-Betrag mehr, sondern erstmals mit netto 1,05 € einen Euro-Betrag monatlich aus. Das ist eine sehr erfeuliche Entwicklung. Und wenn die so weiter gehen würde (man darf ja mal träumen...), dürfte es ab etwa 2029/2030 sogar monatlich ein zweistelliger Euro-Betrag werden...

Was machen die Erträge?
Zunächst also erst einmal die Einnahmen der Gegenwart aus dem Monat Februar 2024. Die haben sich vom niedrigen Niveau im Vorjahresvergleich sehr gut entwickelt:



Die Ausschüttung von PetroBras kam - wie leider immer bei der comdirect - wieder deutlich verspätet auf meinem Konto an, aber diesmal gerade noch rechtzeitig im Februar 2024. Diesmal waren es auch "nur" 9 Tage Verspätung bei der comdirect. Aber einen Haken gab es trotzdem: an diesem letzten Februar-Tag kam nur ein erster Teil und gar nicht die gesamte PetroBras-Dividende bei mir an…
So gelang es im Februar 2024 völlig überraschend einem ganz anderen Depotwert zum größten Dividendenzahler zu werden, von dem man das gar nicht für möglich halten würde:



Was macht die Rendite?
Mit neben ThyssenKrupp und PetroBras noch weiteren sieben anderen Dividendeneinkünften, damit insgesamt neun (das sind sieben mehr als im Februar 2023) Dividendenzahlern und sieben Ausschüttungen aus ETFs (das sind ebenfalls sieben mehr als vor einem Jahr mit damals noch Null) bleibt neben diesem 160%-Plus in der Summe der Nettoerträge auch die Entwicklung der Anzahl der Einnahmen positiv. Aber von den täglichen Ausschüttung eines @Timburg bin ich meilenweit entfernt...

Und auch eine positive Monats-Performance wollte sich im Februar 2024 noch nicht einstellen. Trotz einiger Alltime-Highs in einigen Indices hatte sich eine positive Monatsentwicklung der Depotwerte im Februar 2024 noch immer nicht bis in mein gesamtes Depot vorgearbeitet. Auch der Februar 2024 schloss wie der Vormonat bei mir erneut rot ab - diesmal waren es "nur" -0,75% nach +0,91% im Vorjahres-Februar 2023.
Immerhin beträgt der Stand der Gesamtrendite des Depots insgesamt laut comdirect: +3,90% und laut Divvdiary: +3,01%. Die Differenz sind die in Divvdiary von mir bei der mauellen EIngabe einfach mit erfassten Kosten als Kaufkurse der Wertpapiere. Die tasächtliche Februar-Rendite lag bei +1,31% lt. DivvDiary (mit (vermutlich Brutto-)Ausschüttungen gerechnet).

Meine polnische Playway liefert auch.

Nachbörslich am Freitag gute Nachrichten:

Dividende um 12,5 % höher auf 21,82 Zloty, also gut 5 Euro.
Aktuell also über 7% Rendite und meines Erachtens gute Chancen auf weitere Steigerungen. Auf Twitter kann man ja die Entwicklung bestens verfolgen.

Ich glaube dass ich es schon mal erwähnte....der CEO verdient nur 2000 Euro fix im Monat und ist ein Dividendenfreak weil er selbst davon lebt. Man sitzt hier mit dem Chef also quasi im gleichen Boot....das finde ich besonders sympathisch.

Nachfolgend noch ein weiterer Link zum Thema, wann die Anlage KAP in der Steuererklärung ausgefüllt werden muss und wann man dies evtl. tun sollte.
Es besteht ja auch die Möglichkeit zu einer Günstigerprüfung. Hier wird dann entsprechende Anlage in der Steuererklärung vollständig erfasst und ausgefüllt (Achtung: Hier müssen dann alle Kapitalerträge und Abzüge - z. B. auch Zinseinkünfte aus anderen Produkten - erfasst werden!). Ist die Günstigerprüfung erfolgreich, zahlt der Anleger einen verminderten Steuersatz, der sich nach dem persönlichen Steuersatz des Anlegers richtet.
Aber auch wenn man die Steuererklärung mit Anlage KAP ausfüllen muss, benötigt man keinen (teuren) Steuerberater. Dies kann man mittels Steuersoftware auch gut selber in die Hand nehmen. Die Unterlagen von guten deutschen Banken und Brokern bieten dafür alle erforderlichen Daten.

Nochmals der Hinweis:
Dies ist keine Steuerberatung!

Bei einem guten deutschen Bankinstitut oder Broker werden sämtliche Kapitalerträge direkt mit den Dividenden abgerechnet und abgezogen. Mögliche Freibeträge, Gewinne und Verluste, Versteuerung der Quellensteuer unter Berücksichtigung von Doppelbesteuerungsabkommen usw. werden dabei berücksichtigt und ebenfalls ohne eigenen Aufwand verrechnet.
Dadurch ist die Steuerschuld vom Anleger bereits vollends abgegolten. Einen Steuerberater braucht man daher nicht. Man muss die Kapitalerträge nicht einmal in der Steuererklärung angeben. Somit hat man im Grunde keinerlei Aufwand mit seinen zahlreichen Dividendeneingängen. Lediglich die Verwaltung der Erträge in eigenen Listen und Übersichten bilden einen angenehmen und selbst gewählten Verwaltungsaufwand.
Liegen die abgezogenen Quellensteuern in den Ursprungsländern über 15 % bzw. gibt es kein Doppelbesteuerungsabkommen, so muss der Anleger höhere Abzüge verkraften. Die Rückforderung der zu viel bezahlten Steuern ist, zumindest für Kleinanleger, nicht lohnenswert. Diese erfordert Zeit und kostet vor allem meist auch viel Geld. Bankinstitute können dabei unterstützen, tun dies aber nicht immer. Die Kosten liegen meist deutlich über den rückerstattungsfähigen Beträgen. Bei Großanlegern (= einzelne Dividendenzahlungen von mehreren Tausend Euro) sollte sich der Aufwand dagegen schon lohnen. Das Thema Quellensteuer kann man natürlich auch umgehen, wenn man entsprechende Aktien aus solchen Ländern vermeidet. Das muss man allerdings auch für sich entscheiden.
Hier noch ein Link zum Thema Abgeltungssteuer:
https://www.finanztip.de/abgeltungsteuer/#:~:text=1%20In%20Deiner%20Steu%C2%ADer%C2%ADer%C2%ADkl%C3%A4%C2%ADrung%20musst%20Du%20normalerweise%20keine,liegt%2C%20kann%20beim%20Finanzamt%20eine%20Nicht%C2%ADver%C2%ADan%C2%ADla%C2%ADgungs%C2%ADbe%C2%ADschei%C2%ADni%C2%ADgung%20beantragen.%20

Und noch ein wichtiger Hinweis zum Schluss:
Dies ist natürlich keine Steuerberatung und sind nur die mir bekannten Informationen. Jeder Anleger muss sich zum Thema selber informieren und im Zweifel doch einen Steuerberater hinzuziehen.

nicht wundern - ich weiß, der Monat ist noch nicht zu Ende. Aber wenn ich heute schon meine übliche Statistik bringe, dann hat das zwei gute Gründe. Zum einen werde ich Anfang nächster Woche keine Zeit für WO haben. Und zum anderen hab ich mein "Soll" für April bereits erreicht: mit 1052,11€ sind es diesmal gute 48% mehr als April 2023. Und auch auf 4 Monate bin ich mittlerweile komfortable 14,8% über Vorjahr. Da kommt es mir gerade recht, die letzten offenen Geldeingänge in den Mai zu verschieben; da liegt die Messlatte aus 2023 mit knapp über 2000€ ja ziemlich hoch. Aber die hoffe ich trotzdem zu erreichen.

Insofern, alles OK im NBIM-II bzw. in Augsburg. Auch wenn der April an den Weltbörsen etwas träge und zäh daherkommt - mein Depot hat einmal mehr seine Sturmtauglichkeit bewiesen und sich trotz kleiner Korrektur sehr gut geschlagen. Nach vier Monaten steht eine Rendite von 6% für dieses Jahr - Ziel fürs Gesamtjahr sind ja wie üblich 7-8%. Ziemlich gemischtes - aber mittlerweile gewohntes - Bild innerhalb des Depots. Aristokraten, Pharma und Medtech schwach bzw. bestenfalls seitwärts. Die Zugpferde bleiben nach wie vor die Big Techs, Banken, Versicherer, Öl+Gas sowie ausgewählte Exoten und Mauerblümchen. Aber wenn ich in diversen Threads querlese, dann gibt es vielerorts wesentlich mehr Unzufriedenheit bzw. Resignation als bei den großen und kleinen norwegischen Staatsfonds. Aber die Mischung machts, und noch nie war Stockpicking so schwierig wie aktuell. Zumindestens meine persönliche Meinung. Aber nun zu den Zahlen:

Jan 743,96€
Feb 591,53€
Mär 998,99€
Apr 1052,11€
Gesamt: 3.386,59€

Käufe April: DWS (auch, aber nicht nur wegen Dividende)
Verkäufe April: Vodafone (wg. Divi-Kürzung)

Wie man sieht, wenig action - da eifer ich meinen Vorbildern Provinzler & Bastian nach, welche diesbezüglich nur selten Änderungen vornehmen. Dabei hat mir natürlich auch geholfen, dass es in den 2-3 Threads die für mich überhaupt als Lektüre in Frage kommen, wenig Diskussionen und Neuvorstellungen gab. Da juckt es dann auch nicht täglich in den Fingern, diese Neuvorstellungen unbedingt zu kaufen.

Und wie üblich das Flaggenmeer mit den Beitragszahlern - mittlerweile täglich mindestens 1-2 Eingänge:


US Gladstone Investment, Gladstone Capital, Pepsi, Midcap Financial, SLR Investment, Ares Capital, Iron Mountain, AGNC, Prospect Capital, Cisco
AU Fortescue, BHP, Rio Tinto
DK Novo Nordisk, Torm
SG Cromwell European REIT
BB Barbados-Bond
DE Mutares-Anleihe, Siemens Healthineers
NL Randstad
EE Tallinna Kaubamaja
ZA African Rainbow
BR Banco do Brasil
CO Ecopetrol, Bancolombia
TW TSMC
TZ Orca Energy
IE Medtronic
FI UPM
PH PLDT
BE Wereldhave Belgium
KR KB Financial
NZ Warehouse Group
CH Nestle
IT Prysmian

Tja, so darf es ruhig weitergehn. Hat ja jeder andere Vorstellungen von Börse - der eine muss jeden Tag tätig sein, der andere will über Nacht reich werden oder den Erfolg übers Knie brechen usw. Ich hab auf jeden Fall den perfekten Weg (für mich) gefunden. Was gibt es Schöneres, als Hobby mit der ergiebigen Finanzanlage zu verbinden und sich tagtäglich über die Erfolge freuen. Und das bei sehr moderater Volatilität. Die Ruheständler unter uns werden mich vollkommen verstehn. So kann man dann auch den Rest abseits der Börse umso entspannter und lockerer genießen - für mich auch ein gewichtiges Argument.

In diesem Sinne, viel Erfolg und ein glückliches und ruhiges Händchen allerseits
Timburg